Přehledový článek Specifika pojišťovacího poradenství stručně a srozumitelně vysvětluje význam jednotlivých druhů pojištění a upozorňuje na to, jaké kvality má a nemá pojišťovací poradce mít:
O profesionálním přístupu pojišťovacího zprostředkovatele svědčí, když:
- se důkladně věnuje zjišťování potřeb klienta a všech rizik, která potřebuje zabezpečit;
- pracuje se špičkovými produkty více institucí a zná jejich specifické výhody;
- upozorňuje klienta na rizika případného „podpojištění“, aniž by na něj činil nátlak;
- cenová relace navržené pojistné smlouvy odpovídá kvalitě zajištění;
- zprostředkovatel sleduje dlouhodobý prospěch klienta a nezaměřuje své jednání na uzavření smlouvy na částky, převyšující klientovy stávající finanční možnosti;
- zprostředkovatel zůstává se svým klientem v dlouhodobém kontaktu, informuje jej o novinkách a změnách a průběžně mu pomáhá s řešením finančních otázek.
Naopak varovným signálem by pro klienta vždy mělo být, pokud:
- na vás vytváří nepřiměřený nátlak na okamžité uzavření smlouvy;
- poskytované informace zjednodušuje, podrobně a srozumitelně neodpovídá na Vaše dotazy, nebo je zlehčuje a zesměšňuje;
- používá nesrozumitelné pojmy, které mají za cíl vás „ohromit“, nikoli problém vysvětlit;
- používá tvrzení, že jím nabízený produkt je jednoznačně na trhu „ten nejlepší“;
- nedokáže vám dostatečně vysvětlit poplatky za sjednané pojištění a jejich konkrétní výši;
- neumožní vám prostudovat si všeobecné pojistné podmínky (ta spousta malých písmenek na velké ploše);
- argumentuje zavádějícím způsobem, např. tvrzením, že nabízený produkt je „nejprodávanější“ a tudíž „nejkvalitnější“;
- vám mění či ruší dříve sjednané smlouvy bez zřetelných výhod pro vás;
- nebere v úvahu možný budoucí finanční vývoj vás či vaší rodiny;
- není schopen vám na požádání předložit reference o své práci.“
Zdroj: www.finexpert.cz
